Xin chào Luật sư: Tôi là người chuyên lấy hàng từ nước ngoài về; nên nhu cầu sửa dụng ngoại tệ là rất là nhiều; Bản thân tôi thấy đi đổi ngoại tệ ở bank phải chờ rất lâu; nên tôi thường ra tiêm vàng gần nhà để đổi ngoại tệ. Nhưng gần đây tôi có đọc được một vụ: 1 cụ ông đi đổi 100USD & bị phạt 100 triệu. Luật sư cho tôi hỏi: Tiệm vàng có được phép trao đổi ngoại tệ không? Rất mong nhận được sự bình luận của Luật sư. Tôi xin chân tình cảm ơn
Cảm ơn bạn đã gửi thắc mắc đến https://ift.tt/3qKvEFZ. Luật sư Ҳ sẽ lời giải khúc mắc của các bạn như sau:
Căn cứ pháp lý
Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Ngoại tệ là gì?
“Ngoại” có nghĩa là ngoài; còn “tệ” có nghĩa là tiền. Ngoại tệ có nghĩa là đồng tiền của nước ngoài. Đồng tiền này không được bank trung ương của nước sở tại cho ra đời. Nhưng vẫn được dùng để thanh toán, lưu thông, mậu dịch trên toàn thị trường quốc tế; hoặc cũng có thể cần đến sự can thiệp của đồng tiền thứ ba.
Ngoại tệ là đồng tiền của đất nước, vùng bờ cõi khác hoặc đồng tiền chung châu Âu; & đồng tiền chung khác được sử dụng trong thanh toán quốc tế & khu vực.
Bây giờ một số các đồng tiền mạnh phổ biến nhất; & đang được vận dụng trong một khoảng thời gian dài như đô la ($ Mỹ); EURO (đồng tiền chung Châu Âu);….
Thị trường ngoại tệ là nơi diễn ra hoạt động mua bán các loại ngoại tệ. Thị trường ngoại tệ của VN bao gồm thị trường ngoại tệ liên bank; & thị trường ngoại tệ giữa bank với KH. (khoản 18 Điều 4 Pháp lệnh ngoại hối năm 2005)
Đổi ngoại tệ ở đâu là hợp pháp
Căn cứ theo Điều 3 Thông tư 20/2011/TT-NHNN quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép thì vị trí mua, bán ngoại tệ rõ ràng và cụ thể như sau:
“Điều 3. Vị trí mua, bán ngoại tệ
Việc mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân được thực bây giờ các vị trí được phép bán ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép phù phù hợp với quy định của luật pháp.
Việc bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân được thực bây giờ các vị trí được phép mua ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép phù phù hợp với quy định của luật pháp & các Đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng được phép.”
Nhắc nhở về việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt
Điều 6 của Thông tư nêu trên quy định cảnh báo về việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt như sau:
Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày ký công bố Thông tư này; tổ chức tín dụng được phép thực hiện nghiệp vụ mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân có bổ phận:
α) Nhắc nhở bằng văn bản (gửi trực tiếp hoặc qua đường bưu điện) đến Bank Nhà nước (Vụ Làm chủ ngoại hối) về việc thực hiện mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân theo mẫu tại Phụ lục 1 công bố kèm theo Thông tư này.
ɓ) Nhắc nhở danh mục các vị trí mua, bán ngoại tệ tiền mặt của toàn hệ thống trên trang tin điện tử của tổ chức tín dụng được phép.
ͼ) Nhắc nhở danh mục các vị trí mua, bán ngoại tệ tiền mặt cho Bank Nhà nước VN (Vụ Làm chủ ngoại hối) & Bank Nhà nước chi nhánh tỉnh, Tp trực thuộc Trung ương trên địa phận theo mẫu tại Phụ lục 2 công bố kèm theo Thông tư này.”
Tóm lại, để biết chuẩn xác vị trí mua, bán ngoại tệ hợp pháp, người dân có thể truy cập trang web của các tổ chức tín dụng; & thực hiện mua, bán ngoại tệ tại các vị trí này để không bị xử phạt.
Tổ chức nào được thực hiện tính năng đổi ngoại tệ?
Tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; sau khoảng thời gian được Bank nhà nước VN cấp Giấy cấp phép đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Để được Bank nhà nước VN cấp giấy cấp phép đăng ký đại lý đổi ngoại tệ; cần thỏa mãn đủ yêu cầu quy định tại Điều 4 Nghị định số 89/2016/NĐ-CP, rõ ràng và cụ thể như sau:
“Điều 4. Điều kiện so với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ
1. Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của luật pháp VN.
2. Có vị trí đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều vị trí theo quy định sau:
α) Nền tảng lưu trú du lịch đã được đơn vị làm chủ nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên;
ɓ) Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường biển);
ͼ) Khu chơi đùa tiêu khiển có thưởng dành riêng cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định luật pháp;
{d}) Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài; & văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không VN;
đ) Khu du lịch, trọng điểm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, sắm sửa.
3. Có nền tảng vật chất thỏa mãn được yêu cầu hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ sau đây:
α) Có nơi giao dịch biệt lập ;(phòng hoặc quầy giao dịch không nối liền với các hoạt động kinh doanh khác, chỉ chuyên làm dịch vụ đổi ngoại tệ);
ɓ) Nơi giao dịch phải trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc ít nhất bao gồm; smartphone, máy fax, két sắt, bảng cảnh báo tỷ giá công khai; biển hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền & tên đại lý đổi ngoại tệ.
4. Nhân sự trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ phải có Giấy xác định do tổ chức tín dụng ủy quyền cấp; xác định đã được huấn luyện, tập huấn tuyệt kỹ nhận ra ngoại tệ thật, giả.
5. Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có phương pháp bảo đảm an ninh, an toàn trong công cuộc đổi ngoại tệ.
6. Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.
7. Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép; & tổ chức kinh tế có thể trao đổi đặt đại lý đổi ngoại tệ ở một hoặc nhiều vị trí trên địa phận nơi tổ chức kinh tế có hội sở chính; hoặc chi nhánh”.
Tiệm vàng có được phép trao đổi ngoại tệ không?
Trên thực tê, hoạt động mua bán ngoại tệ; hay thông dụng đặc biệt là hoạt động mua bán đô la ở tiệm vàng vẫn diễn ra công khai & thông dụng. Điều đáng nhắc đến, rất là nhiều người vẫn không hề hay biết việc đổi đô la ở tiệm vàng là trái luật.
Các trường hợp tiệm vàng được phép mua bán ngoại tệ
Các điều kiện làm đại lý thu đổi ngoại tệ của tiệm vàng so với các bank, tổ chức tín dụng được bank nhà nước quy định theo Thông tư 18/VHN-NHNN về “Quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép”.
Đặc biệt, mỗi cửa hiệu chỉ được làm đại lý cho một tổ chức tín dụng; & chỉ được đặt tại vị trí trên địa phận nơi tổ chức tín dụng có hội sở chính hoặc chi nhánh.
Được thành lập hoặc tiến hành đăng ký kinh doanh theo đúng quy định mà Luật pháp VN đề ra.
Vị trí tiệm vàng quy đổi ngoại tệ nằm ở một trong các vị trí sau:
- Nền tảng có biển hiệu ghi rõ thông tin bank hoặc tổ chức tín dụng uỷ quyền cho tiệm vàng mua bán, trao đổi ngoại tệ. Song song thông tin tiệm vàng cũng được cảnh báo công khai trên trang thông tin của tổ chức tín dụng, bank đó.
- Nền tảng mua bán thu đổi ngoại tệ của tiệm vàng được đặt trong khu chơi đùa tiêu khiển dành riêng cho người nước ngoài tại VN hoặc trong khách sạn từ 3 sao trở lên.
- Tiệm vàng đặt trong văn phòng bán vé máy cất cánh của hãng hàng không.
- Các tiệm vàng ở sân cất cánh, ở các cửa khẩu quốc tế.
Nền tảng vật chất của tiệm vàng sẽ được cấp phép thu đổi ngoại tệ nếu như có nơi giao dịch biệt lập, nơi giao dịch trang bị đầy đủ phương tiện làm việc gồm có tối thiểu những thứ sau: máy fax, két sắt, smartphone, biển hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền, bảng cảnh báo tỷ giá công khai, tên đại lý đổi tiền tệ, smartphone.
Nhân sự giao dịch thu đổi ngoại tệ phải trải qua huấn luyện, được tập huấn & có cấp phép của bank – tổ chức tín dụng về các tuyệt kỹ như vận hành, nhận ra ngoại tệ thật hay giả.
Có quy trình nghiệp vụ thu đổi ngoại tệ, có các phương pháp bảo đảm an ninh & an toàn trong việc đổi ngoại tệ.
Có khu vực biệt lập giữa nơi mua bán ngoại tệ với khu vực kinh doanh mua bán vàng bạc đá quý
Nếu như tiệm vàng không thỏa mãn được các yêu cầu, quy định trên thì sẽ không được cấp giấy phép thu đổi tiền tệ. & các KH đi đổi tiền có thể dựa trên những điều trên để biết; hoặc yêu cầu tiệm vàng mang giấy phép thu đổi ngoại tệ để biết được là tiệm vàng đó có được phép đổi ngoại tệ không. Điều này sẽ giúp KH tránh được thực trạng mất tiền oan & bị phạt nặng do quy đổi trái phép.
Mời bạn đọc thêm nội dung:
Trên đây là nội dung tư vấn của https://ift.tt/3qKvEFZ về vấn đề “Tiệm vàng có được phép trao đổi ngoại tệ không?”. Mơ ước nội dung có ích cho bạn đọc . Mọi khúc mắc xin vui lòng liên hệ: 0833102102
Thắc mắc hường gặp
Mua bán $ có trái luật?
Điều 23. Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng so với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
α) Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương tự); mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương tự) trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
Như thế, nếu như số vốn $ Mỹ mua có giá trị trên 1000 $ Mỹ thì sẽ bị phạt hành chính từ 10 triều đồng đến 20 triệu đồng.
Có được ghi giá trong hợp đồng thuê nhà bằng ngoại tệ không?
“Điều 22: Quy định giới hạn sử dụng ngoại hối Trên bờ cõi VN, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết, marketing, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, trao đổi & các cách thức tương đương khác của người cư trú, người không cư trú không được thực hiện bằng ngoại hối, trừ các trường hợp được phép theo quy định của Bank Nhà nước VN.
Thêm nữa thông tư số 32/2013/TT-NHNN & Thông tư 16/2015/TT-NHNN cũng mở rộng & làm rõ bài viết này như sau:Điều 3. Phép tắc giới hạn sử dụng ngoại hối trên bờ cõi VN Trên bờ cõi VN, trừ các trường hợp được sử dụng ngoại hối quy định tại Điều 4 Thông tư này, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết, marketing, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, trao đổi & các cách thức tương đương khác (bao gồm cả quy đổi hoặc bố trí giá hàng hóa, dịch vụ, giá trị của hợp đồng, trao đổi) của người cư trú, người không cư trú không được thực hiện bằng ngoại hối.
Tại Điều 4 Thô
Nhận xét nội dung
Cách trao đổi tiền tệ trên thị trường ngoại hối？
Mitrade, được quy định bởi ASIC(Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc), là một nền móng giao dịch Forex, Vàng, Tiền điện tử, Dầu thô, Chỉ số 𝒱.𝒱. toàn diện, dễ dàng & dễ sử dụng.
Backlinks tải về & đăng ký https://bit.ly/3xSuDMF
Giao dịch có nguy cơ, đầu tư cần cẩn thận
source https://daquyneja.com/wiki/trao-doi-ngoai-te/
0 nhận xét:
Đăng nhận xét